，可以撤销可疑交易报告。”

    訾衍问：“确认了？”

    叶知理点点头：“走巴拿马运河的供应商都遇到相似的问题，存在共性，暂时不作为危险信号考虑。”

    訾衍问：“那第二件事是什么？”

    叶知理的目光从纸页上移开，回答：“养猪场的可疑交易报告也可以撤了，我去实地看过，规模和产量与客户描述基本一致。同比的差异和账面资金波动是由去年的猪瘟导致的，再加上当时猪价低迷，长期在每公斤十五元左右徘徊，饲料成本却不断攀升，导致企业资金紧张，经营陷入困境。这点在客户尽职调查报告中并没有提及，我去问了当地员工才知道。”

    訾衍瞪起眼睛：“合着你这几天去乡下养猪了？”

    叶知理看着屏幕道：“谈不上饲养，主要工作是铲屎。”

    訾衍咳嗽两声，“难怪这股味道……”顿了顿，“不过就因为这个去荒山野岭的猪场也太夸张了，有必要吗？打个电话问一声不就成了。”

    叶知理摇摇头：“很多东西是问不出来的，必须亲眼去看。如果对方真的有所隐瞒，撒谎很容易，我们坐在办公室里无从分辨真假。曾经有畜牧企业为了稳住股价，不惜财务造假，隐瞒亏损四个多亿的事实。这次之所以亲自过去，是因为这家企业之前的红色危险信号太多。注册地和实际生产地址并不一致，并且在我行开立企业账户时写错了税号，虽然后来证实是笔误，但也足够引起我行的警觉。今年年初，这家猪场的企业账户突然有一笔资金注入，客户解释说是商业贷款，但没有提供任何支持文件。”

    訾衍想了想：“这次去都调查清楚了？”

    叶知理点点头：“企业存在一些开票不规范，几个公司账户混用的情况，资金转移也有点混乱，会计账本并不能很好地反映企业的经营状况，不过基本可以排除洗钱的嫌疑。”

    訾衍道：“下次行动之前至少和我说一声，这几天联系不上你，我可是很担心的。”言语间有些责怪的意思。

    叶知理将目光转回纸页，淡淡道：“乡下离基站比较远，信号不好。”

    訾衍鼓了鼓嘴：“我不是这个意思。”

    叶知理不甚在意地耸耸肩：“行里没人愿意做背调，我只能亲自下场。”

    背景调查真的很重要。

    KYC，know　your　custr，了解你的客户，必须全面、全面、再全面。

    訾衍吸一口气，牙疼似的：“但是做到这种程度也太夸张了，能不能不要带头内卷，标准拉得这么高，其他人会很难做。”

    叶知理仍旧盯着笔记，一手在纸上写写划划：“那是他们的问题，不是我的问题。”

    訾衍深深叹一口，语重心长地：“知理啊，诚实是美德，下次不要再这么诚实了。”

    很是发愁的神情。

    为长久的，不可知的未来陷入持续的忧虑。

    这家伙在银行工作这么多年，怎么情商丝毫不见长？

    和大学毕业时相比几乎没有变化。

    唉。

    真是要命。

    幸好这里是外资银行，人际关系比较简单，要是换了其他地方，只怕天天被人穿小鞋。

    叶知理突然转过脸，神情认真道：“我要调查洛氏律师事务所的账户，私人银行的权限在你那里，有空把数据转给我。”

    訾衍一愣：“洛非？为什么。”

    叶知理道：“我昨天才晓得律所的收费标准，咨询半小时八百，一小时一千五，商业客户另算。我要确认一下，公司账户的资金往来和他说的是否对得上。”

    第36章

    訾衍瞬间瞪起眼睛，老母鸡护犊子般，态度坚决地：“不给！”

    叶知理乜斜一眼：“看看而已，紧张什么。”

    訾衍头摇得和拨浪鼓一样：“我可是私人银行客户经理哎，佣金全靠这个，马上就年底了，谁动我年终奖我跟谁急。”

    叶知理扑哧一声笑出：“那审计来找你怎么办，也不给看？”

    訾衍神情坚定：“不给，客户是上帝，客户的利益就是我的利益，我是客户的护城河，保护客户乃天经地义，理所当然，义不容辞，责无旁贷。”

    叶知理拖长声音道：“訾经理好有原则哦。”

    訾衍仿佛听不出话中讽刺，表情认真：“所以客户信任我，愿意把资产交给我管理。”

    叶知理耷拉下眼皮：“每次反洗钱部门

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