决的问题了。无法入境的几笔款项，已经原路退回给客户的离岸公司，钱并没有消失，只是哪里来的回哪里去，不能入境而已。”

    那头高声反驳：“这就是阻挠客户的行为，还有，为什么给客户的贷款也被拦下来了？”

    叶知理深吸口气，回答：“因为贷款也可以被用来洗钱，贷款也是使非法资金合法化的手法之一。为了避免被怀疑，犯罪分子也会为这笔贷款支付利息，然后将资金合法地融入经济中。”

    “纯粹胡闹！”

    訾衍站在会议室外，听见里面的说话声越来越大，到最后几乎是怒吼。

    漫长的一个多小时后，叶知理从里面推门走出来，手中捏着笔记本和一支钢笔，脸上没有太大表情，只是眼底有一圈疲惫的阴影。

    訾衍赶紧上前，小声地：“方才里面声音好大，外面听得清清楚楚，整层楼的人都没敢出声儿。”

    叶知理平静地摇摇头：“没什么。”

    訾衍忍不住挑眉：“这么大动静，可不像没什么的样子。”

    叶知理回到座位，向后拉伸一下四肢，脖颈处的关节噼啪作响：“快到年底了，拦截的资金比较多，其他部门有反感，可以预料的。去年不也是这样，每年都要来一次，我有心理准备。”

    訾衍随手拉过一张椅子坐到他身边，语重心长地：“知理，你别太较真儿了，工作嘛，睁一只眼闭一只眼，差不多就行，何必得罪那么多同事呢？要我说，放过客户就是放过自己。你省事，我也省事，大家都开心……”

    叶知理眉头蹙起，不满道：“照你这种说法，干脆别设我们这个部门了。犯罪分子最喜欢你这种，没有任何监管，没有FATF，没有ESA，没有APG，没有HoFIUs，没有MONEYVAL，绝对的自由。”

    訾衍有点委屈地低下头，小声地：“你明知道我不是这个意思。”

    叶知理挑起眉：“你明明就是这个意思。”

    訾衍瘪瘪嘴道：“我的意思是，差不多就行了……真的，能做到百分之七十，我就给自己打满分。我的职场九字箴言：没必要，无所谓，不至于。”

    叶知理眉毛挑得老高：“那你想听听我的职场九字箴言吗？是……”

    还未来得及说出口，突然有员工急急忙忙冲进办公区域，大声喊道：“不好了不好了，出大事了，客户来我们银行闹事，楼底下有人拉横幅！”

    第22章

    此话一出，整层楼震惊，气氛为之一变。

    有人站起来问：“什么情况？来了几个人？喊警察了没？”

    有人道：“赶紧让负责客户关系的经理下去看看！”

    又有人问：“客户什么原因来我们这里，诉求是什么，之前是否和投诉部门沟通过？”

    片刻功夫，有人似乎得到什么情报，压低声音对周围的人道：“客户经理躲着不肯出面，推了一个客服出去，小姑娘毕业没几年，根本搞不定。”

    众人不约而同发出“啊”的感叹。

    訾衍事不关己地双手插兜，透过高楼的落地玻璃窗向下望，忍不住咂咂嘴：“真的来了不少人。”

    叶知理将目光转回眼前的文件，并不关心外面发生的骚乱。

    突然，一小队人马急匆匆闯入办公区域，打破刚刚恢复的平静。那群人目不斜视，直奔叶知理的办公桌而来，不偏不倚，劈头盖脸道：“投诉部门查过了，这件事是反洗钱的原因导致的，领导要你下去跟客户解释。”

    叶知理抬起头，声音没有丝毫波澜：“客户公司的注册名称是？”

    訾衍赶紧从窗边快步过来，伸手拦住众人：“等一下，凭什么让知理出面？客户经理躲着不见人，把一个不坐柜台的内部人员推出去算什么？”

    对方神情严肃：“第一，客户过往的投诉记录都和反洗钱调查相关，第二，客户的账户被提交了可疑调查报告，第三，提交这份报告的不是别人，正是叶专员。”

    訾衍蹙眉道：“那也应当是反洗钱部门的总负责人去和客户沟通，不可能是下属level　3的职员。”

    银行的反洗钱人员大致分为三级：level　1、level　2和level　3。其中一级为最低级，一般负责最基础的客户尽职调查，搜集信息、打打电话之类；二级稍高一些，负责对一级员工提交上来的可疑情况进行深度调查，判断客户行为是否合规，是否符合商业情理；三级最高，负责审查二级员工无法确认

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